金融监管制度是美国金融制度中的重要组成部分，是对金融机构的合规管理和监督检查，使金融机构接受某些特定的管理要求、限制和指导，以保证金融体系的健康运行。监管的职责可以由政府或准政府部门承担，包括对证券交易所、上市公司、投资银行以及金融服务提供者的监管。监管者的具体任务包括执行适用的法律、检举起诉市场的失当行为，如内部交易；给金融服务提供者发放准入许可；保护客户利益和调查各种投诉举报；维护人们对金融体系的信心等。金融业是一个高风险行业，金融监管实际上就是风险管理，主要是对系统风险的管理，监管的内容应该涵盖市场准入、市场运作过程和市场退出等环节的监督管理。从历史演进来看，美国金融监管制度经历了非常复杂的发展和变化过程，从最初以自发和自律为主的多种监管制度，逐步发展为以联邦政府为主的二元监管体制，最终形成了多种监管机构并存的伞形监管制度。